2. Solicite a la casa de corredores de bolsa asesoría financiera
Solicite a la casa de corredores de bolsa la asesoría financiera necesaria, previamente usted debe de haber definido monto disponible para invertir, plazo de la inversión, de esta manera el agente corredor, puede ofrecerle opciones de inversión que vayan de acuerdo con sus expectativas y posibilidades.
Descubra que tipo de Inversionista es usted.
A partir de dicho perfil podrá inferir cuáles son sus características como inversionista y cuál es el perfil de riesgo que mejor se ajusta a usted, de esta forma podrá identificar sus objetivos y metas de inversión, que le permitirán seleccionar los valores que le brinden el equilibrio deseado entre el rendimiento esperado y el riesgo de la inversión.
Hay 3 tipos de perfil:
- Inversionista Conservador: No le gustan los riesgos prefieren obtener una menor rentabilidad a cambio de minimizar el riesgo de su inversión, invierten en valores con altas calificaciones de riesgo
- Inversionista Moderado: Busca una relación de igualdad entre el riesgo y la rentabilidad de su inversión, está dispuesto a invertir en una opción con un poco mas de riesgo para obtener mejor rentabilidad.
- Inversionista Agresivo: Corresponde a los inversionistas que prefieren asumir altos niveles de riesgo en busca de los retornos más altos posibles y a su vez entienden la gran posibilidad de tener perdidas en esa misma medida.
Realice el Cuestionario del Perfil del Inversionista y descubra que tipo de inversionista es.
Reciba Asesoría financiera de los expertos.
La principal herramienta para invertir es la información, y la mejor información la tienen los expertos, por lo que siempre es recomendable asesorarse con un profesional financiero: los Agentes Corredores de Bolsa. Estos profesionales, al conocer los objetivos y necesidades del inversionista, tienen los elementos para analizar y diseñar estrategias de inversión.
¿Con cuánto dinero puedo empezar a invertir?
Cada Casa de corredores de Bolsa tiene sus propias políticas en cuanto a mínimos de inversión y comisiones. Por cada compra y venta de valores que realice debe pagar una comisión de intermediación a la casa de corredores y a la Bolsa de Valores (las tarifas de la Bolsa las puede consultar en la sección La Bolsa, cuotas y tarifas). Los mínimos de inversión y comisiones de cada Casa de Corredores de Bolsa, deberá de consultarlos directamente con cada casa.
¿Existe un costo por invertir en la Bolsa de Valores?
Los costos de inversión varían en función del servicio que la Casa de Corredores de Bolsa le proporciones al cliente. La fijación del porcentaje en concepto de comisión es libre y puede variar entre uno y otro intermediario. Todas las Casas de Corredores de Bolsa tienen a la disposición del inversionista sus tarifas oficiales. Las Casas de Corredores de Bolsa publican periódicamente sus tasas máximas en los periódicos de mayor circulación a escala nacional, los tres primeros días de cada mes.
¿Qué debe considerar al invertir?
- Organizar sus finanzas: Organizar un plan financiero personal que le permita ahorrar con el objetivo de alcanzar sus metas de inversión.
- Definir el monto que puede invertir: Es recomendable invertir solamente una parte de los ahorros.
- Definir el plazo de su inversión: determine cuanto tiempo quiere mantener invertido su dinero, es recomendable dividirlo en varios plazos, desde la disponibilidad inmediata hasta el largo plazo.
- Conozca los instrumentos bursátiles: Conozca sus características (plazo, interés, calificación de riesgo), como funcionan, que riesgos implican.
